Pension de réversion : hériter d’un parent peut réduire son montant

Concerné ?

Vous pouvez être concerné si vous touchez une réversion du régime général et recevez un bien d’un parent.

Un héritage ou une donation ne réduit pas automatiquement la pension. Un bien provenant du conjoint décédé, au titre duquel la réversion est versée, n’est pas traité comme un bien reçu d’un autre membre de la famille.

Comment on le sait

L’origine du bien détermine s’il peut entrer dans les ressources examinées.

Pour un bien retenu dans le calcul, l’Assurance retraite applique en principe une évaluation forfaitaire de 3 % de sa valeur actuelle par an, explique Capital le 29 septembre 2026. Ce montant annuel, et non la valeur entière de l’héritage, entre dans l’examen des ressources.

Ce qu’on ne sait pas : Sans connaître vos autres ressources, le plafond applicable et la date de dernière révision de votre pension, on ne peut pas chiffrer son éventuelle baisse.

Le risque

Des ressources retenues plus élevées peuvent réduire une réversion du régime général tant qu’elle est révisable.

Si ces ressources, réversion comprise, dépassent le plafond applicable, la pension est réduite à hauteur du dépassement. La réversion Agirc-Arrco n’est pas soumise à une condition de ressources : l’héritage ne la réduit donc pas pour ce motif.

Quoi faire maintenant

Vérifiez d’abord de quel régime relève votre pension et si elle est encore révisable.

1. Conservez les actes de succession, de donation ou de vente qui permettent d’établir l’origine du bien et, le cas échéant, celle du prix de vente.
2. Signalez à votre caisse les changements susceptibles d’avoir une incidence sur les ressources retenues. Une vente ne modifie pas automatiquement la réversion : son effet dépend notamment de l’origine du bien et de l’emploi du prix de vente.